美国能够令伊朗权贵破产——且理应如此

曾供职于美国财政部海外资产控制办公室、现为民主防卫基金会（FDD）研究员的麦克斯·梅兹利什 Max Meizlish 和该基金会助理研究员苏珊·索 Susan Soh 昨天2026年3月31日下午在《国会山报》指出：“美国能够令伊朗权贵破产——且理应如此”。请君一读：

在过去十年间，伊斯兰共和国的内部人士已从伊朗经济中抽走了数百亿美元的资金。如果说美国此前对此未予关注，那么如今它已开始紧密监视。

“我们现在已经掌握了伊朗领导层银行账户的具体位置，且这些账户正遭到冻结，”美国财政部长斯科特·贝森特（Scott Bessent）周四表示。

他传递的信息切中肯綮：美国有能力让伊朗的权贵阶层破产，从而动摇他们对莫杰塔巴·哈梅内伊（Mojtaba Khamenei）及其亲信的忠诚。然而，知晓资金流向何处，并不等同于能够将其追回。所幸的是，美国此前已有处理此类问题的经验。

在俄罗斯入侵乌克兰之后，美国及其盟友通过“俄罗斯精英、代理人及寡头”（REPO）工作组，冻结了俄罗斯中央银行高达3000亿美元的外汇储备，以及俄罗斯寡头存放于海外的数百亿美元资产。REPO工作组是一个由七国集团（G7）、欧盟及澳大利亚于2022年联合发起的多边机构，其宗旨在于识别、冻结并没收受制裁俄罗斯人的资产。此外，美国司法部牵头成立的“盗窃捕获”（KleptoCapture）工作组——一项旨在锁定俄罗斯寡头资产并阻遏其规避制裁行为的专项行动——也成功没收了数亿美元的资产。

针对伊朗，我们同样可以采取类似的行动。而那些潜在的打击目标，或许早已暴露在光天化日之下。

据报道，在今年一月当局镇压民众抗议活动期间，伊朗政权内部的高层人物仅在48小时内，便向迪拜的银行账户转移了高达15亿美元的资金——其中大部分是通过加密货币进行的。据称，莫杰塔巴·哈梅内伊本人在正式接任伊朗最高领袖一职之前，便已将其中3.28亿美元的资金转移出境。据部分估算显示，莫杰塔巴名下的资产总额可能高达数十亿美元。

伊朗中央银行自身发布的数据显示，在2018年至2024年期间，该国共发生了约800亿美元的资本外逃，其中绝大部分资金是通过与政府内部人士有着千丝万缕联系的渠道流出的。而这些资金中，有相当大的一部分最终流入了西方国家的银行体系之中。来自美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）的数据显示，仅在2024年，就有价值90亿美元的潜在伊朗“影子银行”活动流经美国的代理银行账户；其中，50亿美元通过空壳公司转移，另有40亿美元流经主要位于阿联酋和新加坡的石油相关“掩护公司”。

2019年，美国因Mojtaba与“伊斯兰革命卫队”存在关联而对其实施制裁。然而，作为其关键的金融推手——商人Ali Ansari——却仅遭到了英国的制裁。Ansari在两伊战争期间结识了Mojtaba，随后在航运、建筑和石化等领域获得了多份优惠合同。Ansari还是“Ayandeh银行”的主要股东；该银行因蒙受高达50亿美元的巨额亏损而最终倒闭，并间接助推了一场导致多达3万人丧生的抗议运动。

3月17日，全球最大的调查新闻机构之一——“有组织犯罪与腐败报道项目”（OCCRP）——披露称，Ansari通过一系列在英国和西班牙注册的空壳公司，在西班牙马贝拉（Marbella）拥有一处豪华别墅。这份报告紧随彭博社（Bloomberg）长达一年的调查报道以及《金融时报》（Financial Times）的相关报道之后发布；上述报道共同追踪了一笔横跨欧洲、总价值约为4.4亿美元的房地产资产组合——所有这些资产均与Ansari及哈梅内伊（Khamenei）家族有着千丝万缕的联系。

若能仿照针对俄罗斯的“REPO工作组”模式，成立一个专门针对伊朗的同类工作组，便可汇聚美国、英国、欧盟成员国及各大主要金融中心的力量，联手追缴上述资产。然而，唯有当华盛顿及其盟友彻底堵塞现行制裁体系中的漏洞——即那些允许该政权在光天化日之下大肆聚敛财富的漏洞——这一举措方能奏效。

如果美国财政部已掌握伊朗领导层银行账户的具体位置，那么其首要之举，便是对那些负责管理这些账户的“金融推手”（如Ansari）实施定点制裁。此外，财政部还应敦促阿联酋等众所周知的“金融保密避风港”国家——这些国家目前正权衡是否冻结数十亿美元与该政权相关的资产——尽快果断采取行动。简而言之，这归根结底是一个关乎政治意愿与人力资源投入的问题。

财政部还应致力于弥补那些限制制裁成效的结构性漏洞。例如，Ansari在各类文件中自称拥有塞浦路斯国籍；而他正是“Birch Ventures Limited”公司的注册受益所有人——这家注册于马恩岛（Isle of Man）的公司，正是那笔位于伦敦的豪宅资产组合的实际持有者。然而，安萨里（Ansari）在英国被列入制裁名单一事，似乎并未对其名下房产的开发计划造成阻碍。究其原因，根据美英两国的制裁法规，针对个人的制裁措施并不会自动延伸至其控制下的公司，除非该个人持有该公司的多数股权。

这意味着，受制裁者仍可作为一家公司的注册“受益所有人”——按定义，即对公司拥有最终控制权的人——并从公司资产中获利，而公司本身却无需面临资产冻结。大西洋两岸的立法者理应填补这一法律漏洞。

今年一月，贝森特（Bessent）曾将伊朗政权内部人士形容为“沉船上的老鼠”。他说得没错。如今的问题在于：一旦“伊斯兰共和国”政权垮台，华盛顿是否会没收这些人的不义之财，并将其代为保管，最终归还给伊朗人民。